多渠道和创新推动银行转型

 

卢卡·克里维拉罗
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众所周知，千禧一代是（迄今为止）人类历史上人数最多的一代，仅在美国就有多达 8500 万人：其中一些仍在上学，但许多人正在进入职场。

我已经谈到了千禧一代的在线行为[您可以在这里了解更多信息： https: //www.bee-social.it/come-si-comporta-la-generazione-piu-interessante-per-il-marketing/] 但要总结千禧一代对品牌和市场的典型态度，我们一般关注这三个方面：

他们的要求非常高；他们有很高的期望
他们对数字世界有很强的倾向
他们自然地利用多渠道体验（线上线下）
我们知道：当今任何公司面临的真正 博蒂姆数据库 挑战恰恰是提供流畅且持续的购买体验，无论使用何种渠道。

显然，所有这一切也适用于银行业，银行业并不是一对一的竞争。我总是依赖几个数字：

55%的手机银行用户年龄在18岁至34岁之间
使用手机银行的用户的平均工资约为 71,000 美元，而不使用手机银行的用户的平均工资为 59,000 美元
手机银行客户平均购买金融产品数量为3.1个，而传统客户为2.8个。
数据：Alixpartners – 美国情景
http://goo.gl/y3DWIw

事实证明，那些能够在银行业建立流畅的多渠道体验的人更有机会吸引拥有更多资本的年轻客户，并且可以在未来以更大的成功机会留住他们。

银行业是一个复杂的行业（尤其是近年来），客户很难相处，不信任银行，并对银行抱有不可动摇的怀疑：因此，各个机构必须寻找出路，远离这种负面影响。与“银行”概念自然激发的“经典”、“标准”、制度相比，这种想象力在世界各地发展起来，提供了未经探索的甚至过时的方式。

唯一的出路就是现代化，打破陈规

唯一的方法是实现现代化，打破模式，保证  为持怀疑态度但显然更加关注客户体验的客户提供新的消费者体验，因此也更加关注银行为客户提供的工具。在这方面，请阅读“紫牛”方法如何成功…… ]

新技术的持续和不可阻挡的采用导致客户要求“与银行业相关的一切”具有相同的动力、相同的速度和流动性，而不是需要签署的文件、官僚主义和隐藏的票据。

因此，传统意义上的分支机构正在消亡，转变为可供客户使用的非正式空间，其中线上和线下的区别简直是荒谬的。

Financial Brand 和 Acxiom 提出了一个有趣的总结图，显示了银行界应发展的与“多渠道”相关的技能，强调了构成这一微妙行业营销的所有技能的权重和关系。

多渠道——全渠道银行业务
http://thefinancialbrand.com/52635/omni-channel-bank-marketing/
根据 TheFinancialBrand 的说法，最重要的领域包括：

收集用户数据，整合不同来源的数据（用于未来的营销目的）
借助上述数据，在品牌与客户之间的每个渠道中发生的不同接触点（公共活动、分支机构、应用程序、网站、竞争等）识别客户及其偏好
一家创新型企业
万事达卡始终成功地诠释了解决银行问题的年轻方法，甚至只是从广告传播开始，最终建立了一个只处理创新的万事达卡创新实验室，试图实现“颠覆性”（这说起来很酷，而且确实如此），还通过创新马拉松（例如创新快车）来试验和寻找新的解决方案。

其雄心勃勃的目标是创造一个完全无现金支付

、完全安全、持续稳定和便 了解营销和广告之间的区别 利的世界。在 FastCompany.com 的文章“万事达卡创新实验室内部”中，提到了Qkr应用程序，您可以使用该应用程序通过手机支付任何费用：在进行的实验中，家长购买并选择学校食堂餐食或球迷们在体育场预付了啤酒和小吃。更好的是：使用ShopThis！ Allure 读者可以标记他们在杂志页面上看到的产品并即时购买。

因此，该公司在全球范围内具有一定的多功能性也就 太原手机号码表 不足为奇了：现在有“ amiciperlevacanze ”计划，一个或多个朋友通过在门户网站上注册即可获得一张折扣券，可以在 Tui 上度假。 。它 。该计划专为 BPER 持卡人提供，如果该卡在 8 月底前使用至少 10 次（小奖品则为 5 次）， “团队”朋友就有机会赢得高达 3,000 欧元的额外旅行优惠券。

这个视频比我更好地解释了这个极其简单但可能有效的举措。

 

简单性、数据挖掘、针对年轻客户的明确目标，赋予他们独特的优势，让他们感觉自己是某件事的一部分：有时创新的秘诀非常简单。